## 工作流概述
这个自动化n8n工作流通过全面的AI驱动分析和多层安全检测来识别和管理欺诈性预订交易。系统处理传入的旅行预订数据，执行IP地理位置验证，通过AI洞察丰富交易详情，计算动态风险评分，并根据威胁级别执行自动化响应。所有交易都会被记录，并向相关利益相关者发送适当的通知。
## 关键特点
– 结合多种检测方法，包括IP地理位置、AI分析和风险评分算法
– Google Gemini聊天模型为交易分析提供先进的自然语言处理能力
– 动态计算风险级别并分类为CRITICAL、HIGH或标准风险
– 自动化阻止和标记系统实时保护免受欺诈交易
– 所有交易数据记录到Google表格用于审计追踪和模式分析
– 系统尊重API速率限制并包含适当的错误处理机制
## 工作原理
### 1. 初始数据摄入与提取
– 监控和捕获来自各种来源的传入预订交易数据
– 提取关键预订详情，包括用户信息、支付数据、预订位置和交易元数据
– 执行初始数据验证和格式化，为下游处理做准备
### 2. IP地理位置和AI分析
– **IP地理位置检查**：通过检查地理位置详情并与预期用户位置比较来验证预订IP地址
– **AI代理集成**：利用Google Gemini聊天模型分析预订模式、用户行为和交易异常
– **增强数据处理**：通过地理上下文和AI驱动的风险指标丰富交易数据
### 3. 风险计算与决策逻辑
– **增强风险计算器**：结合AI生成的风险评分与基于地理位置的因素、支付方法分析和历史模式
– **关键风险检查**：标记风险级别为CRITICAL的交易以立即采取行动
– **高风险检查**：识别需要额外验证步骤的高风险交易
– **动态评分**：基于实时威胁情报和模式识别调整风险计算
### 4. 行动与通知
– **阻止用户账户**：自动阻止关键风险交易的用户账户以防止即时欺诈
– **标记审查**：标记高风险交易供欺诈预防团队手动审查
– **发送通知**：通过电子邮件和消息系统向安全团队发送实时警报
– **自动化响应**：根据交易状态和风险级别向用户发送适当消息
### 5. 记录与响应
– **记录到Google表格**：记录所有交易详情、风险评分和采取的行动，用于全面审计追踪
– **标记审查**：维护标记交易的详细日志，用于模式分析和机器学习改进
– **响应跟踪**：监控和记录所有自动化响应和手动干预
## 使用方法
1. 将工作流导入您的n8n实例
2. 配置Google Gemini聊天模型API凭据用于AI分析
3. 设置IP地理位置服务API访问用于位置验证
4. 配置Google表格集成用于交易记录
5. 建立Gmail/电子邮件凭据用于通知传递
6. 根据您的欺诈容忍级别定义风险阈值和评分参数
7. 使用示例预订数据测试工作流以验证所有组件功能正常
8. 密切监控初始部署以微调风险评分算法
9. 为标记交易建立手动审查流程
10. 设置定期监控和维护计划以获得最佳性能
## 技术要求
– Google Gemini聊天模型API访问
– IP地理位置服务API凭据
– Google表格API集成
– Gmail API或SMTP电子邮件服务用于通知
– 安装了适当节点模块的n8n实例
## 自定义此工作流
– **风险评分参数**：根据您的特定欺诈模式和业务需求调整风险计算算法和阈值
– **AI模型配置**：针对您的使用案例微调Google Gemini提示和分析参数以提高准确性
– **通知渠道**：添加或修改通知方法，包括Slack、SMS或webhook集成
– **数据源**：扩展输入方法以适应额外的预订平台或支付处理器
– **记录目的地**：配置替代或额外的记录系统，如数据库或外部SIEM平台
– **地理规则**：根据您的服务区域和客户群自定义地理位置验证规则
– **自动化操作**：根据您的欺诈预防策略修改或扩展自动化响应操作
– **审查工作流**：与现有欺诈审查系统或票务平台集成，实现无缝手动审查流程
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